У "фунтах" Миколи Лагуна було проведено обшуки.

Новий політичний сезон в Україні розпочинається з відновлення справедливості в одній з найтриваліших і найбільш суперечливих кримінальних справ про розкрадання державних коштів через банк, що збанкрутував. Як повідомляють наші джерела, правоохоронні органи нарешті звернули увагу на діяльність фіктивних менеджерів колишнього власника "Дельта банку" Миколи Лагуна. Існує ймовірність, що в помешканнях та офісах низки цих осіб вже були проведені обшуки, під час яких були вилучені докази їхньої причетності до незаконної діяльності. Ці обшуки стали частиною розслідування кримінальної справи 42026000000000563, що стосується відмивання коштів у значних обсягах. Відслідковуючи фінансові зв’язки, можна натрапити на нові епізоди, пов’язані з ухиленням від санкцій та відмиванням грошей через співпрацю з російськими громадянами.

Карма для колишнього банкіра

Напередодні святкування Дня незалежності стало відомо, що в оточенні Миколи Лагуна, колишнього власника "Дельта банку", який збанкрутував понад десятиріччя тому, проводяться масштабні обшуки. Вони стосуються директорів та номінальних бенефіціарів компаній, які були пов'язані з фінансистом. Лагун підозрюється у використанні цих структур для обходу санкцій і виведення коштів у офшори. "Процесуальні дії стосуються легалізації грошей, здобутих злочинним шляхом. Проведені обшуки у тіньових управлінців активів Лагуна в Україні, а також арешти рахунків. Виявлено архіви документів, що підтверджують незаконні операції колишнього керівництва "Дельта банку", а також кількасот печаток юридичних осіб та оригінальні документи більше двохсот нерезидентних компаній", - зазначив джерело в правоохоронних органах. Згідно з попередньою інформацією, ці дії, ймовірно, здійснювали співробітники Служби безпеки України, оскільки йдеться про особу, на яку накладено санкції за співпрацю з росією.

Слід нагадати, що Микола Лагун довів до банкрутства другий за обсягом активів приватний банк в Україні - "Дельта банк" - напередодні Революції гідності, в 2013 році. Як свідчать численні томи доказів у десятках кримінальних справ, відкритих згодом проти Лагуна і його спільників із числа топ-менеджерів банку, протягом кількох років банкіри виводили гроші вкладників із фінансової установи через підставні компанії на офшорні рахунки, видаючи їм фіктивні позики, які ніхто не збирався повертати.

Національний банк України вивів "Дельту" з ринку в 2015 році, і з того часу розпочалися численні судові розгляди, включаючи як господарські, так і кримінальні, пов'язані з привласненням коштів вкладників, зловживанням рефінансуванням, неповерненням кредитів державним банкам та ухиленням від сплати податків. Протягом цього періоду Лагуну було вручено кілька підозр, його затримували, а після початку масштабного вторгнення він, нібито на лікування, виїхав до Австрії, де і мешкає на сьогодні. У 2024 році його оголосили в міжнародний розшук, а в 2025 році на нього наклали персональні санкції через його зв'язки з росією: в медіа з'явилися відомості про його російський паспорт, активи на окупованих територіях, плани втечі до росії, підтримку окупантів, а також його співпрацю з Кірілом Дмітрієвим, який є ключовим фінансистом кремля і переговірником зі США з питань економічної взаємодії з москвою. У весь цей час суди та правоохоронні органи не намагалися притягнути Лагуна до відповідальності.

Навіть маючи інформацію про його місцезнаходження, фінансову ситуацію та детальний опис усіх його злочинних схем, ініціатива щодо екстрадиції так і не була запущена. Незважаючи на те, що Володимир Зеленський звертався до австрійської влади з проханням допомогти у видачі олігархів, які завдали шкоди державному майну, результатів не було.

Група штучно підготовлених качок

ЗМІ неодноразово повідомляли, що, незважаючи на переїзд до Відня та формальне виходу з активного бізнесу, Лагун продовжує здійснювати контроль над рядом активів в Україні. Серед них – земельні ділянки для рекреаційного будівництва в Київській, Чернігівській та Івано-Франківській областях, а також об'єкти нерухомості в анексованому Криму. За інформацією медіа, йому допомагає керувати українськими проектами бек-офіс під керівництвом Максима Чернова, а також юридична фірма "Бірайт Адвокасі", до якої причетний Денис Тарасюк, колишній директор юридичного департаменту компанії "Дельта". Він також є одним із співвідповідачів у справі, що стосується завдання збитків державі на суму 23 млрд грн за позовом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. У зв'язку з цим епізодом в Національній поліції було відкрито кримінальне провадження 42026000000000563 щодо відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом, в особливо великих розмірах. За відповідною статтею Кримінального кодексу передбачено покарання до 12 років позбавлення волі.

Спостерігачі зазначають, що за допомогою складної мережі підставних менеджерів Лагун не лише утримує контроль над активами, вартість яких становить десятки мільйонів доларів, а й здатний обходити санкції, накладені на нього восени 2025 року. Тоді Президент Володимир Зеленський заборонив йому проводити будь-які фінансові транзакції, окрім погашення боргів перед Фондом гарантування вкладів. Незважаючи на це, протягом більше року, з моменту, коли стало відомо про існування мережі фіктивних компаній та були названі конкретні бізнесмені, які допомагають Лагуну у його незаконній діяльності, включаючи співпрацю з країною-агресором, ніяких дій щодо них не було вжито, а активи залишилися без змін.

Відтак обшуки і арешти рахунків, що відбулися напередодні Дня незалежності - це важливий і показовий перший крок на шляху до відновлення справедливості для сотень тисяч вкладників та держави, що зазнали збитків від діяльності Лагуна і його спільників на суму понад 2,5 млрд доларів Як повідомляють джерела в правоохоронних органах і оточенні екс-банкіра, обшуки здійснювалися безпосередньо в бек-офісі, де працює Максим Чернов, а також в офісі Дениса Тарасюка.

Обшуки можуть надати додаткові свідчення у справі 761/25125/23, яка перебуває на розгляді в суді з 2023 року. Ця справа пов'язана з розкраданням 250 млн грн структурами, що мають зв'язки з "Дельта банком". Згідно з даними слідства, у 2012-2013 роках Лагун надав команду видати кредит на 450 млн грн одній з афільованих компаній, з яких було повернуто лише 200 млн грн. Цей випадок є частиною більш масштабної справи про розтрату понад 1,1 млрд грн, у якій Лагуну висунули підозру ще в жовтні 2021 року. Відомо, що тоді, згідно з оперативними фотографіями, документ про підозру був вручені ексбанкірові особисто на його віллі в передмісті столиці.

Ефект метелика

Обшуки, які були проведені у Тарасюка, Чернова та інших осіб, можуть стати каталізатором для розкриття нових фактів, пов'язаних не лише з оборудками, що мали місце 14 років тому, але й з більш актуальними схемами. Наприклад, це може стосуватися реальної структури корпоративного управління бізнесом Лагуна після його виїзду до Австрії. Одним з аспектів розслідування може виявитися ймовірна виплата понад 100 мільйонів доларів за позовом в Лондонському суді від власників мережі електроніки "Фокстрот": Лагун програв цю справу ще в 2024 році, витративши більше 2 мільйонів фунтів на юридичні послуги. Водночас він намагався подати позов про банкрутство в Україні, стверджуючи, що його фінансовий стан настільки поганий, що він готовий роками перераховувати свою зарплату з "Ощадбанку" на погашення боргів. Однак цей позов не був задоволений, і Лагун досі має борг у понад 2,5 мільярда доларів в Україні. З цієї суми 23 мільярди — це збитки, завдані Фондом гарантування вкладів, який змушений був виплатити ці кошти ошуканим вкладникам "Дельта банку", оскільки замість застав за фіктивними кредитами Лагун залишив їм на рахунках лише порожні обіцянки. Варто зазначити, що 8 вересня 2026 року Північний апеляційний господарський суд продовжив розгляд цієї справи. Однак нове розслідування Національної поліції може внести зміни в хід цього процесу.

Крім того, обшуки можуть викрити також і реальну структуру інших звʼязків Лагуна, оскільки "засвічені" раніше мережі компаній уже певний час тому почали "скидати" на громадян середньоазійський країн: це типова схема, аби "загубити" компанію, не закриваючи її формально і не надаючи відповідних звітів до податкової служби. Напрацьовані в Україні механізми арешту майна через Агентство з розшуку і управління активами (АРМА), а також поширення санкцій не лише на Лагуна, але й на його спільників - дозволить знайти кошти для відшкодування хоча б незначної частини боргів екс-банкіра перед співгромадянами.

Цікаво, що, незважаючи на посилення труднощів, які нависли над ним, Лагун залишається оптимістом. 30 вересня він продовжить оскаржувати в Касаційному адміністративному суді указ президента Зеленського про накладення санкцій. Раніше суд вже відмовився приймати справу до розгляду, оскільки сам указ про санкції не підлягає скасуванню: він ухвалений на основі рішення Ради національної безпеки і оборони, яка, в свою чергу, спиралася на інформацію Служби безпеки України про діяльність Лагуна та його зв'язки. Раніше в ЗМІ повідомлялося, що екс-власника "Дельти" представляє адвокат з бюро, партнер якого відкрито консультує клієнтів щодо ухилення від мобілізації. Таким чином, вересень 2026 року може стати ключовим моментом для остаточного вирішення "питання Лагуна" в українському юридичному полі, оскільки пошуки справедливості, що тривають майже 15 років, виглядають занадто затягнутими.